Investor Kas fondi haldustasu on siis tegelikult 0,39+0,0924%?
Ei. Haldustasu on 0,39%, mille sees on seadusest tulenevalt kohustuslikul kogumispensionifondil juba nii depootasu koos käibemaksuga (antud juhul 0,0924%), Tagatisfondi tasu, EVK tasu kui omaosakute hoidmisest tulenev arvestuslik finantskulu.
LHV II samba fond LHV Pensionifond Indeks ja III samba fond LHV Pensionifond Indeks Pluss alustavad täna!
LHV internetipangas tuleks soovijatel uue II samba valimiseks liikuda internetipanga vaates järgmiselt: Pension->Fondi vahetamine->Valin muu->Agressiivne->LHV Pensionifond Indeks
Uue III samba osakute ostmiseks internetipangas: Raha kasvatamine-> Fondiosakute ost-müük->LHV Pensionifond Indeks Pluss
Prospektid, tingimused, mudelportfellid leiab veebist lhv.ee/pension vastava fondi alamlehe alt.
Ma igaks juhuks lisan puust ja punaselt juhendi kuidas III samba indeksfondi osta: Raha kasvatamine -> Fondiosakute ost-müük -> LHV Pensionifond Indeks Pluss.
Ma ei ole mingi indeksfondide fänn, sest neis on palju filosoofilisi küsimärke, aga tegin kolmanda samba ära ja ostsin sinna LHV Pensionifond Indeks Pluss (hakkan step by step koguma). Tundub täitsa ok lahendus, et II sammas on aktiivselt juhitud ja III sammas indeksfondides.
Tuletan meelde, et III samba fondi investeerides saab kevadel kogu investeeritud summalt riigilt 20% tulumaksu tagasi, kui makse suurus ei ületa 15% Sinu aastasest brutosissetulekust (või maksimaalselt kuni €6000). Seega on kevadel selle tulumaksu tagastuse saamiseks jäänud vabatahtlikku pensionifondi LHV Pensionifond Täiendav või LHV Pensionifond Indeks Pluss aega täpselt 1,5 kuud.
Siinkohal kinnitan kõigile passiivset investeerimislahendust turgudele oodanud Eesti pensionikogujatele, et vastavalt välja hõigatule LHV passiivsete fondide investeerimistegevus tõepoolest 10. novembril ka algas ning tänaseks on mõlemad fondid - nii II samba fond LHV Pensionifond Indeks kui III samba fond LHV Pensionifond Indeks Pluss - täies mahus prospekti, tingimuste ja mudelportfellide kohaselt väärtpaberiturgudele investeeritud. Fondidesse uue raha lisandumisel jätkame selle investeerimisega.
Selleks, et fondides olevad ETF-investeeringud ei oleks vaid abstraktsed nimed, paneme siia investeeringute agregeeritud jaotuse riikide ja sektorite lõikes, justkui oleks investeeringud tehtud üksikaktsiatesse.
II samba LHV Pensionifond Indeks mudelportfell on leitav siit.
Ostetud ETFide kaudu omavad selle fondi investorid tükikest 9768st erinevast ettevõttest üle maailma. Investeeringute kaalutud 12 kuu ettevaatav P/E on 15,7x, jooksev hinna ja raamatupidamise suhtarv on 1,8x ning jooksev dividendimäär on 3,1%.
10 suurima ettevõtte osakaal LHV Pensionifondist Indeks: Unibail-Rodamco 1,19% Simon Property 1,11% Tencent Holdings 0,89% Vonovia 0,81% Taiwan Semiconductor 0,78% Deutsche Wohnen 0,70% Apple 0,67% Klepierre 0,66% Public Storage 0,62% Gecina 0,59%
Riikide osakaal (country of risk) üle kõigi investeeringute:
ei taha jälle joriseda, aga kokku 45% KVs (30%) ja finantssektoris (15%) riskantne pole? Tavaliselt olnud guidanceid 10-20% KVs riskide hajutamiseks portfellis.
Täna on mõnes mõttes eriolukord kuna madala krediidiriskiga võlakirjad ja hoiused kui varaklassid on rahapoliitikaga muudetud täiesti mõttetuks. Eks sealt siis ilmselt ka KV osakaalu suurenemine.
III samba LHV Pensionifond Indeks Pluss mudelportfell on leitav siit.
Ostetud ETFide kaudu omavad selle fondi investorid tükikest 9701st erinevast ettevõttest üle maailma. Investeeringute kaalutud 12 kuu ettevaatav P/E on 14,3x, jooksev hinna ja raamatupidamise suhtarv on 1,9x ning jooksev dividendimäär on 2,7%.
10 suurima ettevõtte osakaal LHV Pensionifondist Indeks Pluss: Tencent Holdings 1,28% Taiwan Semiconductor 0,88% Apple 0,82% Johnson&Johnson 0,68% Exxon Mobile 0,64% Microsoft 0,63% China Mobile 0,62% China Construction Bank 0,61% Naspers 0,61% AT&T 0,52%
Riikide osakaal (country of risk) üle kõigi investeeringute:
Päeva viimane esineja oli Rain Lõhmus, kes salvestatud esitluse käigus puudutas ka passiivselt ja aktiivselt investeerimist – vastav lõik on kuulatav 21 min - 29 min pealt (link).
Kristi Saare ja Tauri Alas'i poolt läbiviidav 75. Investeerimisraadio saade pealkirjaga "Uudised kogumisturult" ja alapealkirjaga "Millega üllatas LHV?" oli pühendatud LHV passiivsetele pensionifondidele ja LHV kasvukontole.
Teemast huvitatutele on see kindlasti 40 minutit väga head ja põnevat kuulamist!
Minult on küsitud, et täpselt millist ühte indeksit LHV passiivsed pensionifondid jälgivad. Vastus on, et fond koosneb erinevatest börsilkaubeldavatest fondidest (ETFidest), mis omakorda jäljendavad erinevaid indekseid. Ei ole "ühte õiget" indeksit, mida kindlasti jäljendama peaks. Ja indekseid on finantsmaailmas väikeste variatsioonidega väga-väga palju, kuid üldjuhul on nende omavaheline korrelatsioon kõrge.
Näiteks II samba fondi LHV Pensionifond Indeksi investeeringutest jälgib osa MSCI World indeksit, FTSE All World indeksit, MSCI World Minimum Volatility indeksit, MSCI Total Return Net World indeksit, FTSE Global All Cap indeksit, FTSE Emerging Markets indeksit, MSCI Emerging Markets Investable indeksit, MSCI Frontier 100 indeksit, Northern Turst Global Quality Real Estate indeksit, Dow Jones Global Select Real Estate indeksit, FTSE EPRA/NAREIT Eurozone Capped indesit ja FTSE EPRA/NAREIT Developed Dividend+ indeksit.
III samba fondi LHV Pensionifond Indeks Pluss investeeringutest jälgib osa MSCI World indeksit, FTSE All World indeksit, MSCI World Minimum Volatility indeksit, MSCI Total Return Net World indeksit, FTSE Global All Cap indeksit, MSCI All Country World Minimum Volatility indeksit, MSCI All Country World indeksit, FTSE Emerging Markets indeksit, MSCI Emerging Markets Investable indeksit ja MSCI Frontier 100 indeksit.
