-
22.01 algas Avaroni Võlakirjafondi avalik märkimine. Fondi saab investeeerida läbi LHV ja Swedbanki internetipanga, juhised investeerimiseks leiad https://avaron.ee/investeeri
-
Fond investeerib peamiselt Euroopa ettevõtete kõrge tootlusega võlakirjadesse (high-yield bonds). Fond on tegutsenud juba 2023. aasta oktoobrist. Fondi A-osaku 2024. aasta tootlus peale kulusid oli +11,5%. Finantsinspektsioon kooskõlastas oma 20.01.2025.a. otsusega fondi uued tingimused ning fond jätkab avaliku eurofondina.
-
Meil on oma nahk mängus. Tänaseks on fondi maht kasvanud üle 20 miljoni euro. Avaroni ja Avaroni tiimi investeeringud fondi on 3,4 miljonit eurot.
-
Fondi portfell on hästi hajutatud – aasta lõpu seisuga oli fond investeeritud 60 erineva emitendi 73 võlakirja. Fondi portfelli jooksev tootlus (current yield) on 8% ja tootlus tähtajani (yield to maturity) 8,2%. Kuigi fondil on kõrge jooksev tootlus, peaks investor arvestama, et fondi tootlus ei ole garanteeritud ega fikseeritud ning võlakirjade hinnad kõiguvad turul sarnaselt aktsiahindadega.
-
Parimaid investeerimisvõimalusi näeme täna Baltikumi ja Skandinaavia võlakirjaturgudel, samuti Kreekas. Sektoriti moodustavad pangad, kinnisvara ja finantsteenused suurima osa portfellist. 26% portfellist on tagatud võlakirjades, 43% tagamata võlakirjades ja 25% allutatud võlakirjades. Üle 30% portfellist oleme paigutanud emissioonidesse, mille maht on üle 250 miljoni euro ja 21% emissioonidesse, mille maht on alla 25 miljoni euro.
Vaata fondi portfelli allokatsioone riikide, sektorite ja võlakirja tüüpide osas Avaroni kodulehelt - Meie fondid - Avaroni Võlakirjafond - Kuuülevaade -
Avaroni Võlakirjafond sobib investorile, kes otsib pangahoiusest kõrgemat tootlust, olles valmis kõrgema tootluse saamiseks võtma ka kõrgemat riski. Kõrge tootlusega võlakirjade tootlusootus ja riskitase on kõrgemad nii pangahoiusest, riiklikest võlakirjadest kui ka investeerimisjärgu võlakirjadest (rahvusvahelise reitinguga eurovõlakirjadest). Samas on kõrge tootlusega võlakirjade riskitase madalam dividendiaktsiate, kasvuaktsiate ja aktsiafondide omast. Kuigi fondi saab siseneda igapäevaselt ning väljuda alla 25 000 eurose investeeringu puhul 10 pangapäevaga ning üle 25 000 eurose investeeringu puhul 1-2 kuuga, peaks fondi investeerimisel investoril olema 2-aastane investeerimishorisont, sest turgude volatiilsuse korral võivad kõrge tootlusega võlakirjad samuti langeda.
-
Investorid on meie käest küsinud, kuidas Avaroni Võlakirjafond erineb LHV Euro Võlakirjade Fondist. LHV Euro Võlakirjade Fondi tootlusootus ja riskitase on madalamad võrreldes Avaroni Võlakirjafondiga, sest LHV fond investeerib investeerimisjärgu eurovõlakirjadesse. Seega sobib LHV fond investorile, kellel on madal riskitase ning lühike investeerimishorisont, olles pigem alternatiiv, kuigi kõrgema riskiga, deposiidile. Avaroni Võlakirjafondi riskitase ja tootlusootus on kõrgemad, sest me investeerime kõrge tootlusega võlakirjadesse. Kui investori investeerimishorisont on alla aasta, sobib pigem LHV Euro Võlakirjade Fond, kui investori investeerimishorisont on üle 2 aasta ja investor on valmis võtma mõõdukat riski, pigem Avaroni Võlakirjafond.
-
Fondi tingimuste, prospekti ja põhiteabedokumendiga saad tutvuda siit:
https://avaron.ee/meie-fondid/avaroni-volakirjafond/
Vaata Avaroni kodulehelt INVESTEERIMISBLOGI alt ka:
Avaroni Võlakirjafondi tutvustus (video, kus tutvustame fondi lähemalt)
Vaata ja kuula Võlakirjadesse investeerimise töötuba (video, kus räägime lähemalt, kuidas me võlakirju valime ja mis on oluline silmas pidada kõrge tootlusega võlakirjadesse investeerimisel)
Kui Sul küsimusi tekib, võta minuga julgelt ühendust:
Kristel Kivinurm-Priisalm, Avaroni juhtivpartner